En el artículo de hoy voy a estar
compartiendo una simple alternativa de
inversión, que te podrá proteger de la inflación
Muchas personas alrededor del mundo se preguntan cuál es el mejor método o la mejor manera que existe para proteger sus ahorros ante la inflación del dólar en tiempos de crisis o incertidumbre.
Y es que en realidad la mayoría de las personas piensan erróneamente que solo por el simple hecho de comprar un par de dólares o tener todos sus ahorros en dólares, están totalmente protegidas ante la inminente inflación.
¿Sabías que a causa de la inflación del dólar, cada 25 años estas perdiendo la mitad de tus ahorros medidos en términos de poder de compra?
¿Qué es la inflación?
La inflación es el aumento constante en los precios de bienes y servicios en el mercado durante un periodo de tiempo determinado, esto quiere decir que la inflación merma el poder adquisitivo de tu moneda local, por lo que al subir los precios en el mercado cada peso de tu moneda te proveerá menos bienes y servicios.
La gran mayoría de las personas desconocen totalmente este efecto sobre su dinero y este es el principal motivo por el que nunca llegan a ahorrar el dinero suficiente para vivir cómodamente y sin preocupaciones, lo que a su vez les genera graves problemas económicos.
Te estarás preguntando en estos momentos, ¿existe una buena forma para protegerme ante la inflación?
Y la respuesta es que si, hay una forma muy simple de invertir, la cual te permitirá mitigar este efecto sobre tu dinero, pero que en realidad es muy poco conocida por el inversor promedio. Esta inversión maneja un nivel de riesgo muy bajo lo que nos asegura la protección total ante la inflación del dólar e incluso esta inversión te permitirá obtener ganancias por encima de este efecto, año tras año.
Por esto en el artículo de hoy, les voy a estar compartiendo una simple alternativa de inversión, (poco conocida) que te podrá proteger de la inflación y que hasta la fecha ha dado un retorno total de casi el 100% sobre la inversión efectuada.
La inversión de la que les quiero hablar es un ETF llamado TIP, del gigante gestor de inversión BlackRock.
¿Qué es un ETF?
Básicamente un ETF es la sigla de Exchange-Traded Fund o fondo de inversión cotizado. Un ETF es un conjunto de activos con alguna característica en común que se “empaquetan” y cotizan en la bolsa. Por ejemplo, hay ETFs que poseen inmuebles, otras acciones, otros bonos y otros oro o plata.
¿Qué tiene de particular este ETF llamado TIP?
Tiene la particularidad de que los activos que están “empaquetados” dentro de él, son bonos del tesoro de los Estados Unidos que ajustan por inflación.
Los bonos de Estados Unidos son considerados los bonos más seguros del mundo y con “riesgo 0”, por lo que podemos prever que esta es una inversión bastante segura.
Si a esto le sumamos que estos bonos ajustan por inflación, nos brinda una mayor seguridad, ya que sabremos que aunque haya un período de mayor aumento de precios, estaremos cubiertos ante estas subidas de precios.
Al comprar este ETF, estaremos comprando una canasta de 40 bonos emitidos por Estados Unidos que ajustan por inflación.
Por ejemplo, si la inflación anual de Estados Unidos es de un 3%, estos bonos también subirán un 3% , protegiéndonos ante la inflación.
Características y rendimiento histórico:
- Desde su lanzamiento en 2003: 3.48% de rendimiento anual promedio. No es un gran rendimiento, pero cumple su objetivo que es proteger contra la inflación.
- Rendimiento anualizado en los últimos 10 años (desde 2010 hasta 2020): 1.87%. Nota: Si en el año 2003 un inversor hubiera invertido un capital de $10K dólares en este ETF, hoy en día tendría $19K dólares. Prácticamente, hubiera duplicado su capital.
- Activos netos: $21.275.783.850 millones de dólares.
- Frecuencia de distribución: Mensual (pago dividendos).
- Número de posiciones: 49 bonos.
- Costos de administración: 0.19% anual. Por cada $100 dólares invertidos en este ETF te va a cobrar $0,19 centavos al año.
- Posiciones: Invierte en bonos TIPS de los Estados Unidos.
- Exposición: Mayormente bonos de corto plazo (3 a 5 años) / (7 a 10) y en menor medida bonos de largo plazo (15 a 20 años).
Si deseas ampliar aún más la información puedes entrar a la página oficial del gestor haciendo click en BlackRock.
Aclaración importante:
Obviamente dentro del mundo de las inversiones no hay nada 100% seguro, pero en realidad esta es una de las inversiones más seguras que existen, ya que evitamos que la inflación se coma nuestros ahorros en un período de casi 20 años.
Ventajas y desventajas del ETF TIP:
Ventajas:
- Nos provee cobertura ante la inflación, por lo que nos da protección hacia nuestros ahorros ante el aumento de precios.
- Precio internacional.
- Simplicidad.
- Muy bajos costos de adquisición, podremos invertir en este ETF desde solo $50 USD.
- Maneja bajos gastos fijos de administración, 0,19% anual.
Desventajas:
- Este ETF nos brinda poca diversificación, por lo que estamos invirtiendo en un solo tipo de activo. Cabe recordar que, si combinamos esta inversión con otras, como por ejemplo con renta variable podemos incluir bastante diversificación en nuestra inversión.
- Nos proporciona un bajo rendimiento, ya que su objetivo y expectativa de retorno es simplemente ganarle a la inflación, por lo que no estaremos obteniendo ganancias estratosféricas, si no un pequeño porcentaje (1%) arriba de la inflación de los Estados Unidos.
¿Cómo invertir en el ETF TIP?
Invertir nuestro dinero es cada vez más importante, sobre todo si queremos tener un retiro digno y sin preocupaciones por el dinero. Para hacerlo, debemos de poner nuestro dinero en instrumentos financieros que coticen en la bolsa de valores como las acciones y los ETFS, mediante el uso de un Broker.
Un broker es básicamente el intermediario entre nosotros (los inversionistas) y la bolsa de valores.
Nota: No todos los Brokers son buenos, pues para que lo sean es necesario que estén regulados por entidades financieras como la FINRA, la SEC y la CYSEC (entre otros). Esto garantiza que las plataformas sean legitimas y que tu dinero este seguro en todo momento.
Por eso a continuación te voy a estar hablando y enseñando a comprar ETFS de forma sencilla y segura en una de las plataformas más seguras del mercado.
Interactive Brokers es uno de los Brokers más reconocidos a nivel mundial, pues tiene miles de alternativas de inversión, bajas comisiones en la compra y venta de acciones, ETFS y commodities. Y lo mejor de todo es que dispone de una excelente seguridad.
Entre las principales características de Interactive Brokers se encuentran:
- Broker REGULADO por la SEC y la FINRA.
- Miles de activos disponibles para invertir.
- Bajas comisiones.
- Depósitos y retiros SIN COMISIONES.
¿Cómo comprar un ETF en Interactive Brokers?
- 1⁰ paso:
En caso de que no tengas una cuenta en Interactive Brokers deberás de crearte una haciendo click AQUÍ. Este enlace te va a enviar directamente a la web oficial del broker para que así puedas crearte la cuenta.
También, por si tienes dudas sobre cómo crearte una cuenta en Interactive Brokers te invito a hacer click AQUÍ, este enlace te llevará directamente al tutorial completo de Interactive Brokers. De esta manera, RÁPIDAMENTE podrás crearte y tener tu propia cuenta en Interactive Brokers.
- 2⁰ paso:
Dale click a la opción “abrir cuenta” e inicia la solicitud de registro. Procede a llenar los datos solicitados por el broker: correo electrónico, nombre de usuario, contraseña y país de residencia. Luego dale click en la opción “crear cuenta”. Ten en cuenta que este registro no te llevará más de 15 minutos.
- 3⁰ paso:
Procede a depositar en tu cuenta de Interactive Brokers con el medio de depósito que prefieras.
- 4⁰ paso:
Compra el ETF que se ajuste a tus objetivos de inversión y a tu perfil de riesgo. Dirígete a la parte donde dice “Negociación” y dale click en “Ticket de la orden”, selecciona el apartado de «Acciones».
- 5⁰ paso:
Escribe el ticker o el nombre del ETF en la barra de búsqueda del instrumento en el que quieren invertir.
El ticker del ETF es la abreviación que tiene, como por ejemplo: VOO, SPY, QQQ, VTI, TIP, etc.
Para el caso mostrado en este post, el ticker del ETF es «TIP».
Debes escribir el ticker del ETF y presionar la tecla enter.
Dale click a la primera opción que aparezca en el listado. Esto te llevará a un apartado en el que podrás visualizar el capital con el que dispones, el precio del ETF y la opción para que puedas hacer la orden de compra.
- 6⁰ paso:
Elige la cantidad de dinero que deseas invertir en el ETF. Puedes seleccionar la cantidad a invertir en “acciones” o en “USD”. Si seleccionas “acciones”, deberías poner el número de ETFs que deseas comprar. Si seleccionas “USD” es más sencillo, deberás poner la cantidad de dinero que quieres invertir en el ETF.
- 7⁰ paso:
Selecciona el «Tipo de orden», haz click en “Mercado”, deja la opción «Día» en el tiempo de vigencia y dale click a “Submit Buy Order”.
- 8⁰ paso:
Acepta los términos y condiciones. En este aviso básicamente te dicen que estas comprando el ETF “X”, que vale “Y” valor y que se está ejecutando la orden.
De esta forma ya habremos comprado nuestro ETF.
Para cerciorarnos de que se haya ejecutado la compra, podemos ir a nuestra cartera. Allí podremos ver que efectivamente tenemos el ETF que acabamos de comprar.
¡Y eso es todo! Ya compramos nuestro primer ETF en Interactive Brokers.
Recuerda que si quieres crearte una cuenta en Interactive Brokers puedes hacer click AQUÍ.
Nota: El horario de mercado de la bolsa es de lunes a viernes de 9:30 am hora New York a 5:00 pm hora New York. En caso de que en el momento de que estes comprando el ETF te encuentres por fuera de mercado, la orden se ejecutara al siguiente día o en su defecto al siguiente día laboral.
Proteger tu dinero de la inflación de Estados Unidos es muy sencillo. Lo único que debes hacer es comprar el ETF TIP y listo.
Los ETFS son uno de los mejores instrumentos que hay para invertir. Tienen bajos costos de administración, alta diversificación y lo mejor de todo puedes invertir en ellos con tan solo un par de clicks.
Interactive Brokers es un broker online muy seguro, regulado y con miles de opciones para invertir.
Este contenido es proporcionado por un Influencer pago de Interactive Brokers. El Influencer no es empleado, asociado ni afiliado de ningún otro modo con Interactive Brokers de ninguna manera adicional. Este contenido representa las opiniones del Influencer, que no necesariamente son compartidas por Interactive Brokers. Las experiencias del Influencer pueden no ser representativas de las de otros clientes, y nada en este contenido es garantía de desempeño o éxito futuro.
Ninguna información contenida en este documento constituye una recomendación, promoción, oferta o solicitud de una oferta por parte de Interactive Brokers para comprar, vender o mantener cualquier valor, producto o instrumento financiero o para participar en cualquier estrategia de inversión específica. La inversión implica riesgos. Los inversores deben obtener su propio asesoramiento financiero independiente y comprender los riesgos asociados con los productos y servicios de inversión antes de tomar decisiones de inversión. Las declaraciones de divulgación de riesgos se pueden encontrar en el sitio web de Interactive Brokers.
Interactive Brokers es un corredor registrado por FINRA y miembro de SIPC, así como un comerciante de la Comisión de Futuros registrado por la Asociación Nacional de Futuros. Interactive Brokers brinda servicios de ejecución y compensación a sus clientes. Para obtener más información sobre Interactive Brokers o cualquier producto o servicio de Interactive Brokers mencionado en este video, visite www.interactivebrokers.com.