¿Cómo invertir en oro con un ETF?

El oro ha sido considerado desde la antigüedad y hasta nuestros días como un metal precioso muy codiciado, ya que este metal tiene características especiales que le permiten tener diversidad de aplicaciones prácticas alrededor del mundo. 

Pero, más allá de sus aplicaciones prácticas, el oro es usado principalmente en la industria de la joyería y dispuesto como reserva de valor. Para hacernos una idea, en los últimos 20 años, desde el año 2000 hasta el año 2020 el oro paso de un valor que rondaba los $300 dólares en ese año a tener un valor de $2000 dólares para el año 2020. 

Por lo que durante este periodo de veinte años el oro ha sabido ser un buen protector ante la inflación, obteniendo en este mismo periodo de tiempo un rendimiento muy superior al del aumento de los precios del mercado en general. 

Esto quiere decir que su valor se multiplico casi por 7 veces, impulsado principalmente por el mercado de la joyería, la especulación y la creciente demanda del mercado del lujo. 

Para quién no sepa, un ETF es la sigla de Exchange-Traded Fund o fondo de inversión cotizado. Básicamente un ETF es un conjunto de activos con alguna característica en común que se “empaquetan” y cotizan en la bolsa. Por ejemplo, hay ETFs que poseen inmuebles, otros, acciones, otros bonos y otros oro o plata. 

Para invertir en oro utilizaremos uno de los ETFs más grandes y reconocidos, el ETF IAU.

Este ETF invierte directamente en lingotes de oro y los guarda en bóvedas.

Este ETF está gestionado por BlackRock, la gestora más grande del mundo. Para que se den una idea BlackRock gestiona casi $7 billones de dólares, si se preguntan cuánto dinero es esto, equivale a 18 veces el PIB de Argentina. 

De esta manera nos podemos dar cuenta de que esta gestora es realmente grande y sólida, por lo que nuestro dinero estará gestionado por compañías de gran experiencia y calidad. 

BlackRock es el primer gestor más grande del mundo. 

Tiene la particularidad de que el ETF IAU invierte en oro, o sea este ETF invierten literalmente en lingotes de oro. 

Al invertir en este ETF vamos a estar comprando indirectamente barras de oro, por lo que vamos a ser dueños de una parte del oro que posee esta gestora. Para que se den una idea esta empresa tienen enormes bóvedas llenas de lingotes de oro con un valor aproximado de $90.000 millones de dólares, esta cifra es más grande que las reservas internacionales de países como España o Argentina, aquí nos podemos dar cuenta del tipo de cifras que manejan estas empresas. 

  1. Gestora: BlackRock. 
  2. Fecha de creación: 21/01/05. 
  3. Costo de administración: 0,25 % anualmente, que corresponde al costo por almacenar el oro y por la administración del ETF. 
  4. Activos bajo gestión: cerca de $32 billones de dólares. 
  5. Rastrea al índice Gold Spot: o sea el mercado del oro. 
  6. Tiene oro físico. 

  • En agosto de 2021 los rendimientos han sido de un 1,09%. 
  • En el último año (2020 a 2021) los rendimientos han sido de un –0,78%. 
  • En los últimos 10 años (2011 a 2021) los rendimientos han sido de un 1,01%, que probablemente es uno de los rendimientos más importantes a la hora de considerar este ETF, podemos ver que el rendimiento es muy parecido a el rendimiento que tuvo el oro (Gold Spot 1.17%) durante este mismo periodo de tiempo. 

Nota: Debemos de tener en cuenta que los rendimientos van variando día a día de acuerdo a las fluctuaciones del mercado y el comportamiento del mismo. 

La composición de este ETF es muy sencilla, ya que su cartera está constituida íntegramente por oro. 

  1. Relativa cobertura a lo que es la inflación: aunque no es exacta nos brinda cierto nivel de protección como lo vimos en el gráfico, cuando hubo cierta inflación el oro tendió a subir y al menos en estos 20 años ha estado muy por arriba de lo que es la inflación. 
  2. Vamos a tener precio internacional: el oro en cualquier país en el que estemos siempre va tener un precio que va a estar constante no en valor si no como referente para el resto de los precios. 
  3. Fiabilidad: no hay riesgo de ser estafados en la compra como si puede pasar con el oro físico. El oro físico siempre puede estar rebajado, puede tener imperfecciones, deteriorarse con el tiempo, pero por el contrario cuando invertimos atreves de un ETF este no puede deteriorarse por la simple razón de qué se puede comprar y vender fácilmente 
  4. No se requiere espacio físico para almacenarlo: a diferencia del oro físico, además es más seguro ya que un ETF no te lo pueden robar. 
  5. Bajos costos de adquisición ($50 USD) y de gestión anual: como vimos tienen de un 0.5% para abajo, además de tener bajos gastos fijos que es simplemente lo que cobra la gestora por la administración del ETF. 

  1. Poca diversificación: estamos invirtiendo en un solo tipo de activo, aunque combinando esta inversión con otra podemos incluir diversificación en nuestro portafolio. 
  2. Bajo rendimiento: tiene menor rendimiento que las acciones. 
  3. Mayor volatilidad que la renta fija y aparición de potenciales burbujas: como la que sucedió en el año 1980 con el oro. 

Nota: De igual manera tampoco podemos decir que existan muchos activos que sean 100% imposibles de alcanzar por burbuja, porque la mayoría de los activos pueden ser alcanzados por algún tipo de burbuja, esto lo debemos considerar a la hora de querer invertir en oro. Esta es la razón por la que ponemos el ejemplo de la burbuja que sufrió el oro en el año 1980 y 2011, la cual generó un descenso bastante fuerte en el precio del oro. 

Invertir nuestro dinero es cada vez más importante, sobre todo si queremos tener un retiro digno y sin preocupaciones por el dinero. Para hacerlo, debemos de poner nuestro dinero en instrumentos financieros que coticen en la bolsa de valores como las acciones y los ETFS, mediante el uso de un Broker.

Un broker es básicamente el intermediario entre nosotros (los inversionistas) y la bolsa de valores.

Nota: No todos los Brokers son buenos, pues para que lo sean es necesario que estén regulados por entidades financieras como la FINRA, la SEC y la CYSEC (entre otros). Esto garantiza que las plataformas sean legítimas y que tu dinero este seguro en todo momento.

Interactive Brokers es uno de los Brokers más reconocidos a nivel mundial, pues tiene miles de alternativas de inversión, bajas comisiones en la compra y venta de acciones, ETFS y commodities. Y lo mejor de todo es que dispone de una excelente seguridad.

Entre las principales características de Interactive Brokers se encuentran:

  • Broker REGULADO por la SEC y la FINRA.
  • Miles de activos disponibles para invertir.
  • Bajas comisiones.
  • Depósitos y retiros SIN COMISIONES.

  • 1⁰ paso:

En caso de que no tengas una cuenta en Interactive Brokers deberás de crearte una haciendo click AQUÍeste enlace te va a enviar directamente a la web oficial del Broker. 

  • 2⁰ paso:

Dale click a la opción “abrir cuenta” e inicia la solicitud de registro. Procede a llenar los datos solicitados por el broker: correo electrónico, nombre de usuario, contraseña y país de residencia. Luego dale click en la opción “crear cuenta”. Ten en cuenta que este registro no te llevará más de 15 minutos. 

Nota: Después de que le des click a la opción “crear cuenta” te va a aparecer un mensaje de confirmación, en el que te dice que debes de revisar tu correo para que confirmes la dirección de correo electrónico y los datos personales que acabas de poner en la plataforma de Interactive Brokers

También, por si tienes dudas sobre cómo crearte una cuenta en Interactive Brokers te invito a hacer click AQUÍ, este enlace te llevará directamente al tutorial completo de Interactive Brokers. De esta manera, RÁPIDAMENTE podrás crearte y tener tu propia cuenta en Interactive Brokers.

Una vez que tengas tu cuenta, podrás seguir con el siguiente paso.

  • 3⁰ paso:

Procede a depositar en tu cuenta de Interactive Brokers con el medio de depósito que prefieras.

  • 4⁰ paso:

Compra el ETF que se ajuste a tus objetivos de inversión y a tu perfil de riesgo. Dirígete a la parte donde dice “Negociación” y dale click en “Ticket de la orden”, selecciona el apartado de «Acciones».

  • 5⁰ paso:

Escribe el ticker o el nombre del ETF en la barra de búsqueda del instrumento en el que quieren invertir.

El ticker del ETF es la abreviación que tiene, como por ejemplo: IAU (que es el ETF que estuvimos analizando en este post, el que invierte en oro), VOO, SPY, QQQ, VTI, etc.

En este caso, verás que utilizaré como ejemplo el ETF «QQQ», PERO para el caso mostrado en este post, el ticker del ETF es «IAU». Dale click a la primera opción que aparezca en el listado. Esto te llevará a un apartado en el que podrá visualizar el capital con el que dispones, el precio del ETF y la opción para que puedas hacer la orden de compra.

  • 6⁰ paso:

Haz click en “Buy Order” y selecciona la cantidad en dólares o en acciones que quieres invertir en el ETF. 

  • 7⁰ paso:

Selecciona el «Tipo de orden», haz click en “Mercado”, deja la opción «DÍa» en el tiempo de vigencia y dale click a “Submit Buy Order”. 

  • 8⁰ paso:

Acepta los términos y condiciones. En este aviso básicamente te dicen que estas comprando el ETF “X”, que vale “Y” valor y que se está ejecutando la orden. 

Para cerciorarnos de que se haya ejecutado la compra, podemos ir a nuestra cartera. Allí podremos ver que efectivamente tenemos el ETF que acabamos de comprar.

¡Y eso es todo! Ya compramos nuestro primer ETF en Interactive Brokers.

Como viste, comprar un ETF es muy fácil y puedes hacerlo desde la comodidad de tu casa.

Recuerda que si quieres crearte una cuenta en Interactive Brokers puedes hacer click AQUÍ.

Interactive Brokers es un broker online muy seguro, regulado y con miles de opciones para invertir.

Este contenido es proporcionado por un Influencer pago de Interactive Brokers. El Influencer no es empleado, asociado ni afiliado de ningún otro modo con Interactive Brokers de ninguna manera adicional. Este contenido representa las opiniones del Influencer, que no necesariamente son compartidas por Interactive Brokers. Las experiencias del Influencer pueden no ser representativas de las de otros clientes, y nada en este contenido es garantía de desempeño o éxito futuro.

Ninguna información contenida en este documento constituye una recomendación, promoción, oferta o solicitud de una oferta por parte de Interactive Brokers para comprar, vender o mantener cualquier valor, producto o instrumento financiero o para participar en cualquier estrategia de inversión específica. La inversión implica riesgos. Los inversores deben obtener su propio asesoramiento financiero independiente y comprender los riesgos asociados con los productos y servicios de inversión antes de tomar decisiones de inversión. Las declaraciones de divulgación de riesgos se pueden encontrar en el sitio web de Interactive Brokers.

Interactive Brokers es un corredor registrado por FINRA y miembro de SIPC, así como un comerciante de la Comisión de Futuros registrado por la Asociación Nacional de Futuros. Interactive Brokers brinda servicios de ejecución y compensación a sus clientes. Para obtener más información sobre Interactive Brokers o cualquier producto o servicio de Interactive Brokers mencionado en este video, visite www.interactivebrokers.com.